С 1 мая 2026 года вводятся новые требования Национального Банка. Теперь операторы криптообменников и цифровых платформ обязаны выстраивать полноценную систему внутреннего контроля. Часть норм начнет действовать с 12 июля 2026 года.
Изменения касаются:
- обменников цифровых активов;
- платформ цифровых финансовых активов;
- торговых платформ.
По сути, рынок перестает быть «свободной зоной» и переходит в формат полноценного регулирования.
Ключевые изменения:
1. Внедрение системы внутреннего контроля
- разработка внутренних правил и процедур;
- регулярная проверка (внутренний и при необходимости внешний аудит);
- применение риск-ориентированного подхода;
- использование цифровых систем для мониторинга операций.
2. Назначение ответственного за ПОД/ФТ
Требуется назначить специалиста, соответствующего установленным требованиям по опыту, образованию и деловой репутации.
- выявление подозрительных операций;
- взаимодействие с государственными органами;
- контроль соблюдения процедур.
3. Усиление проверки клиентов
- идентификация личности и бенефициаров;
- анализ структуры бизнеса клиента;
- классификация клиентов по уровню риска (минимум: низкий / высокий);
- регулярный пересмотр уровня риска.
Отдельное внимание уделяется:
- публичным должностным лицам;
- иностранным компаниям;
- юрисдикциям с повышенным риском (в том числе офшоры и страны под санкциями).
4. Контроль операций
- обязательный мониторинг подозрительных и нетипичных операций;
- анализ поведения клиентов;
- передача информации в уполномоченные органы.
При недостаточности информации операции могут приостанавливаться минимум на 48 часов.
5. Повышение прозрачности переводов
- фиксация данных как отправителя, так и получателя;
- обязательное хранение информации не менее 5 лет.
6. Обучение сотрудников
- введение обязательного и регулярного обучения персонала.
Итог: рынок цифровых активов выводится из «серой зоны» и постепенно приравнивается к банковскому сектору по уровню контроля и требований.
Для бизнеса это означает рост нагрузки и появление дополнительных процессов, но для рынка в целом — это шаг к легализации, прозрачности и снижению рисков.
