В Казахстане действует ограничение на снятие наличных денег

Введена данная норма ещё в 2020 году. Распространяется не только на юрлиц, но и на предпринимательство в целом.

В течение 1 календарного месяца разово или по частям можно обналичить:

Малое предпринимательство - 20 млн тенге;

Среднее предпринимательство - 120 млн тенге;

Крупное предпринимательство - 150 млн тенге.

Ограничения не распространяются на:

 ⁃ субъекты микропредпринимательства;

 ⁃ субъекты предпринимательства, осуществляющие закуп сельскохозяйственной продовольственной продукции, продукции аквакультуры (рыболовства);

 ⁃ субъекты предпринимательства, осуществляющие розничную торговлю продуктами питания, напитками, а также фармацевтическими, медицинскими и ортопедическими товарами, с видами экономической деятельности согласно приложению к совместным постановлению и приказу;

Если же всё-таки есть необходимость снять сумму, превышающую лимит, необходимо в банк предоставить следующие документы:

- документ, подтверждающий цель снятия наличных денег;

- согласие на передачу сведений и документов в органы государственных доходов.

Далее в течение 1 дня банк передаёт сведения в комитет гос доходов, те в свою очередь рассматривают в течение 3 рабочих дней и отправляют сведения о выдаче или отказе в банк.

На одобрение также влияет степень риска бизнеса из системы управления рисками.

По низкой степени - отсутствие оснований для отказа.

И соответственно, высокая степень риска - о наличии оснований для отказа.