Подозрительные платежи и переводы будут блокировать на 5 дней
17.07.2025
В Республике Казахстан внесены изменения в ряд законодательных актов, касающихся развития финансового рынка и защиты прав потребителей финансовых услуг.
В частности, обновлена статья 25-1 Закона «О платёжах и платёжных системах».
Новые обязанности финансовых организаций при выявлении признаков мошенничества
Согласно внесённым изменениям, финансовые организации при обнаружении транзакций с признаками мошенничества обязаны:
- Приостанавливать исполнение платёжного указания и расходные операции по банковскому счёту или электронному кошельку, либо блокировать сумму перевода/платежа — на срок не более пяти рабочих дней;
- Уведомить клиента о приостановлении платёжных операций;
- В течение пяти рабочих дней провести анализ операций клиента;
- В случае, если клиент не предоставил запрашиваемую информацию в указанный срок — блокировать счёт или кошелёк до момента получения пояснений;
- Если мошенничество не подтверждается, — блокировка снимается;
- Если действия клиента признаны мошенническими, информация передаётся в органы уголовного преследования через антифрод-центр.
Изменения направлены на повышение эффективности противодействия мошенническим действиям и усиление защиты прав потребителей при использовании платёжных инструментов.
