Новые требования к переводам цифровых активов
29.12.2025
С 6 января 2026 года в Республике Казахстан вступают в силу обновлённые правила осуществления переводов обеспеченных цифровых активов. Изменения связаны с расширением требований в сфере противодействия не только отмыванию доходов и финансированию терроризма, но и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ).
Суть изменений заключается в расширении направлений контроля. Базовые правила перевода цифровых активов существенно не изменены, однако во все ключевые нормы интегрирован дополнительный блок ФРОМУ. Таким образом, требования внутреннего контроля, мониторинга операций и управления рисками теперь охватывают три направления: отмывание доходов, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения.
На практике изменения выражаются в следующем. Во всех положениях правил обновлена правовая база с учётом нового направления контроля. Усилен мониторинг операций, включая выявление и анализ операций, потенциально связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения.
Обновлены требования к системе управления рисками. Организации обязаны выявлять и оценивать новые виды рисков, учитывать их при анализе клиентов, продуктов и операций, а также принимать меры по их минимизации и контролю.
Сохраняется требование о назначении ответственного лица по внутреннему контролю из числа руководящего состава. Дополнительно подтверждено, что такие лица должны соответствовать требованиям деловой репутации и положениям обновлённого законодательства.
Срок хранения документов не изменён и составляет не менее пяти лет. При этом хранение осуществляется с учётом расширенного перечня обязанностей и проверок, связанных с новым направлением финансового мониторинга.
Изменения распространяются на лиц, осуществляющих выпуск обеспеченных цифровых активов, обеспечивающих их обращение и переводы, а также относящихся к субъектам финансового мониторинга.
В целях соблюдения обновлённых требований организациям рекомендуется актуализировать правила внутреннего контроля, пересмотреть процедуры оценки рисков, обеспечить обучение ответственных сотрудников и проверить соответствие внутренних документов действующему законодательству.
В целом изменения носят системный характер и направлены на усиление прозрачности операций с цифровыми активами, а также на приведение национального регулирования в соответствие с международными стандартами финансового мониторинга.
