Новые правила финансового рынка и контроля доходов с 2026 года
25.12.2025
С 2 января 2026 года в Республике Казахстан вступают в силу изменения в регулировании финансового рынка и системе противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. Часть норм начнет применяться с 1 июля 2027 года.
Документ содержит как технические (редакционные) изменения, так и существенные нововведения. В частности, нормы приведены в соответствие с требованиями законодательства о правовых актах и с обновленным наименованием закона о ПОД/ФТ. Эти изменения направлены на единообразие правового регулирования.
Ключевое нововведение касается допуска к участию в финансовых организациях. Основанием для отказа в выдаче согласия лицам, претендующим на статус крупного участника либо холдинга финансовой организации, становится наличие у бенефициарного собственника юридического лица неснятой или непогашенной судимости за преступления, связанные с отмыванием доходов или финансированием терроризма. Данная норма усиливает требования к прозрачности структуры собственности.
Ужесточаются требования к руководящему составу страхового рынка. При согласовании назначения или избрания руководящих работников страховых организаций, страховых брокеров, страховых холдингов и аффилированных структур вводится дополнительный критерий оценки деловой репутации. Репутация считается небезупречной, если у кандидата имеются связи с лицами, действия которых способствовали отмыванию доходов, финансированию терроризма или распространению оружия массового уничтожения. Оценка проводится на основании данных уполномоченного органа по финансовому мониторингу.
Отдельный блок изменений посвящен внутреннему контролю. Устанавливаются обязательные требования к правилам внутреннего контроля для организаций, осуществляющих клиринговую деятельность по сделкам с финансовыми инструментами. Такие организации приравниваются к иным субъектам финансового рынка в части обязанностей по выявлению и предотвращению сомнительных операций.
Закрепляется порядок мониторинга подозрительной деятельности клиентов. Усиливается риск-ориентированный подход, при котором ключевое значение имеет не формальное соблюдение процедур, а фактическая оценка операций и поведения клиентов.
Дополнительно вводится возможность использования скорингового модуля — автоматизированной системы, агрегирующей данные из различных источников. Финансовые организации смогут применять данный инструмент для риск-идентификации клиентов и их представителей, что позволяет оперативнее выявлять потенциально опасные операции и снижать влияние человеческого фактора.
В целом изменения направлены на повышение устойчивости финансового рынка, усиление контроля за деловой репутацией участников и руководителей, а также на развитие цифровых инструментов финансового мониторинга.
