С 1 апреля 2026 года в Республике Казахстан вступают в силу обновлённые правила представления сведений об операциях, подлежащих финансовому мониторингу. Изменения касаются порядка взаимодействия субъектов финансового мониторинга с Агентством Республики Казахстан по финансовому мониторингу, форматов сообщений и сроков их рассмотрения.
Электронный формат взаимодействия. Взаимодействие с уполномоченным органом осуществляется исключительно в электронном виде — через личный кабинет субъекта финансового мониторинга либо посредством телекоммуникационных сетей Национальной платёжной корпорации Национального Банка Республики Казахстан. Сообщения, направленные иными способами, не подлежат рассмотрению.
Форма ФМ-1 и требования к сообщениям. Все сведения представляются только по форме ФМ-1 и подписываются электронной цифровой подписью ответственного лица. Форма включает общие сведения, данные о субъекте финансового мониторинга, информацию об операции или подозрительной деятельности клиента, а также сведения об участниках операции. При заполнении используются утверждённые справочники кодов. Признаки подозрительных операций размещаются в личном кабинете субъекта.
Рассмотрение сообщений и исправление. После получения сообщения уполномоченный орган в течение 4 часов направляет электронное извещение о принятии либо непринятии сообщения. В случае отказа субъект обязан в течение 24 часов (за исключением выходных и праздничных дней) устранить выявленные ошибки и повторно направить исправленное сообщение. При появлении уточнённых или новых данных обновлённое сообщение подлежит направлению не позднее одного рабочего дня.
Принятие решения по операции. На основании полученных сведений уполномоченный орган в течение 24 часов принимает решение о разрешении операции либо об отказе в её проведении. Решение направляется субъекту финансового мониторинга в электронном формате.
Технические сбои. При нарушении сроков по подтверждённым техническим причинам сообщение считается представленным своевременно при условии его направления не позднее одного рабочего дня после устранения технического сбоя.
Запрос дополнительных сведений. Уполномоченный орган вправе направлять электронные запросы о предоставлении дополнительных документов и информации. Срок ответа может быть продлён до 10 рабочих дней в общем порядке либо до 2 рабочих дней, если требуется получение данных от оператора системы денежных переводов.
Запрос информации по операциям, совершённым до введения новых правил, не допускается, за исключением случаев, предусмотренных международными договорами Республики Казахстан.
В целом изменения направлены на повышение оперативности финансового мониторинга, унификацию электронного взаимодействия и усиление контроля за подозрительными операциями при одновременном снижении процедурных рисков для субъектов финансового мониторинга.
