22Новые критерии отслеживания мобильных переводов
Предисловие: переводы от юридических лиц и ИП физическим лицам на карты Каспи Голд и других банков, включая Simply карты, запрещены. Если вы ещё не отказались от таких переводов, рекомендуем сделать это в ближайшее время, т.к. критерии для проверок имеют тенденцию к ужесточению
С 1 января 2024 года банки начнут проверки переводов. На данный момент осуществляется проверка по критерию: 100 переводов в течение трех месяцев подряд. В дальнейшем планируется задействовать искусственный интеллект для анализа местоположения, суммы перевода, комментариев и других данных. Т.е. банки будут отправлять информацию в налоговую, как только у них возникнут подозрения.
Итак, второй критерий, который вводится банками: получение одним физическим лицом средств от 100 и более разных лиц ежемесячно, общая сумма которых превышает 3 МЗП (255 тыс. тенге). Цитируя источник: «Получение одним физлицом денежных средств на банковский счет от 100 и более разных лиц ежемесячно в течение трех последующих месяцев, общая сумма которых превышает 3 МЗП (255 тыс. на 2024 год)».
Т.е. если оба критерия соблюдаются: более 100 переводов за три последовательных месяца и общая сумма переводов от 255 тыс. тенге в месяц, ИИН может быть отправлен на проверку в налоговую.
Проще говоря, если предприниматель получил:
- 101 перевод на общую сумму 150 тыс, то под проверку он не попадает;
- если 99 переводов сумму 350, то это тоже не критично;
- и если 50 переводов от разных лиц на сумму 500 тысяч - по идее не считается подозрительным, но чем это может обернуться при последующих поправках и проверках пока не ясно.
Заключение: не стоит искать обходные пути, так как последствия могут быть серьезными. А по любым вопросам обращайтесь к нашим специалистам!
