Нацбанк получает данные обо всех счетах
11.07.2025
С 1 июля 2025 года банки и финансовые организации Республики Казахстан обязаны передавать сведения о счетах клиентов в Национальный банк Республики Казахстан. Это мероприятие направлено на усиление контроля за движением денежных средств и предотвращение легализации доходов, полученных незаконным путём.
Предоставление данных осуществляется банками второго уровня, филиалами иностранных банков, АО «Банк Развития Казахстана», а также национальным оператором почтовой связи. Передача информации реализуется в форме отдельных отчётных форм, направляемых в установленные сроки.
Отчёт о владельце банковского счёта подаётся в течение десяти рабочих дней с момента открытия счёта или внесения изменений в данные клиента. Аналогичный срок установлен для предоставления отчёта о заключении или изменении условий договора банковского вклада.
Формирование отчётов об операциях по счёту осуществляется ежемесячно — до десятого рабочего дня месяца, следующего за отчётным периодом.
В отчёты включаются сведения о физических и юридических лицах, включая:
- год рождения;
- пол;
- гражданство;
- регион проживания;
- иные идентификационные параметры.
Информация по договорам вкладов содержит следующие данные:
- сумма и валюта вклада;
- срок действия договора;
- процентная ставка;
- возможность досрочного изъятия средств;
- наличие мультивалютности;
- участие посредников.
В операционных отчётах фиксируются все поступления и списания, начисленные проценты, остаток на счёте и другие ключевые финансовые показатели.
Первичная передача данных осуществляется в зашифрованном виде. ИИН заменяется на деперсонализированный идентификатор (ДИН), а фамилия, имя и отчество – на уникальный код (АИН). В случае выявления подозрительных операций Агентство по регулированию и развитию финансового рынка вправе по официальному запросу получить расшифровку персональных данных.
Данная мера направлена на обеспечение прозрачности финансовых потоков и повышение эффективности борьбы с финансовыми правонарушениями и мошенничеством.