Нацбанк получает данные обо всех счетах

11.07.2025

С 1 июля 2025 года банки и финансовые организации Республики Казахстан обязаны передавать сведения о счетах клиентов в Национальный банк Республики Казахстан. Это мероприятие направлено на усиление контроля за движением денежных средств и предотвращение легализации доходов, полученных незаконным путём.

Предоставление данных осуществляется банками второго уровня, филиалами иностранных банков, АО «Банк Развития Казахстана», а также национальным оператором почтовой связи. Передача информации реализуется в форме отдельных отчётных форм, направляемых в установленные сроки.

Отчёт о владельце банковского счёта подаётся в течение десяти рабочих дней с момента открытия счёта или внесения изменений в данные клиента. Аналогичный срок установлен для предоставления отчёта о заключении или изменении условий договора банковского вклада.

Формирование отчётов об операциях по счёту осуществляется ежемесячно — до десятого рабочего дня месяца, следующего за отчётным периодом.

В отчёты включаются сведения о физических и юридических лицах, включая:

• год рождения;
• пол;
• гражданство;
• регион проживания;
• иные идентификационные параметры.

Информация по договорам вкладов содержит следующие данные:

• сумма и валюта вклада;
• срок действия договора;
• процентная ставка;
• возможность досрочного изъятия средств;
• наличие мультивалютности;
• участие посредников.

В операционных отчётах фиксируются все поступления и списания, начисленные проценты, остаток на счёте и другие ключевые финансовые показатели.

Первичная передача данных осуществляется в зашифрованном виде. ИИН заменяется на деперсонализированный идентификатор (ДИН), а фамилия, имя и отчество – на уникальный код (АИН). В случае выявления подозрительных операций Агентство по регулированию и развитию финансового рынка вправе по официальному запросу получить расшифровку персональных данных.

Данная мера направлена на обеспечение прозрачности финансовых потоков и повышение эффективности борьбы с финансовыми правонарушениями и мошенничеством.