В Казахстане начался новый этап контроля мобильных переводов. Органы государственных доходов уже направляют уведомления гражданам, чьи поступления на личные банковские карты могут быть похожи на доход от предпринимательской деятельности.
Речь идет не обо всех переводах подряд. Налоговая обращает внимание только на те случаи, когда деньги регулярно поступают от большого количества разных людей.
Кто может получить уведомление
Под мониторинг попадают граждане, у которых одновременно выполняются три условия:
- Деньги поступали от 100 и более разных лиц.
- Такие поступления были каждый месяц в течение трех месяцев подряд.
- Общая сумма переводов за этот период превысила 1 020 000 тенге.
То есть налоговую интересуют не разовые переводы, а регулярные поступления, которые могут быть похожи на оплату за товары или услуги.
Например, если человек постоянно принимает деньги на личную карту за торговлю, доставку, такси, аренду, салонные услуги, ремонт или другую деятельность, такие операции могут вызвать вопросы у налоговых органов.
Уведомление - это еще не штраф
Получение уведомления не означает, что человеку сразу выписали штраф или заблокировали счет.
На первом этапе налоговая дает возможность объяснить ситуацию. У получателя уведомления есть 30 рабочих дней, чтобы ответить.
За это время можно:
- предоставить пояснение, если переводы были личными;
- сдать декларацию, если деньги действительно были доходом;
- встать на налоговый учет, если человек фактически ведет предпринимательскую деятельность.
По словам вице-министра финансов Ержана Биржанова, сейчас речь не идет о штрафах, банковских ограничениях или блокировках. Налоговая сначала предлагает человеку объяснить происхождение денег или исполнить налоговые обязательства.
Какие переводы не считаются бизнесом
Не каждый перевод на карту является предпринимательским доходом.
Например, к обычным личным переводам могут относиться:
- возврат долга;
- помощь от родственников;
- переводы между друзьями;
- сбор денег на подарок;
- сбор средств на семейное мероприятие;
- бытовые переводы между близкими людьми.
Если такие поступления не связаны с продажей товаров или оказанием услуг, их можно объяснить налоговому органу.
Что делать, если пришло уведомление
Главное - не игнорировать уведомление.
Если человек не ответит в установленный срок, налоговая может продолжить проверку. Поэтому лучше сразу разобраться, какие именно поступления вызвали вопросы, и подготовить пояснение или документы.
Если переводы действительно были связаны с бизнесом, безопаснее привести деятельность в порядок: зарегистрироваться, выбрать подходящий налоговый режим и официально отражать доходы.
Что важно понять предпринимателям
Для предпринимателей главный вывод простой: принимать оплату за товары и услуги на личную карту становится все рискованнее.
Если деятельность ведется регулярно, лучше использовать бизнес-счет, кассу и правильно показывать доходы. Это поможет избежать лишних вопросов со стороны налоговой.
Обычным гражданам из-за разовых переводов переживать не стоит. Контроль направлен на те случаи, когда личная карта фактически используется как касса для бизнеса.
