С начала 2026 года в Казахстане усилили контроль за мобильными переводами физических лиц.
Теперь банки передают данные о переводах в налоговые органы, где проводится анализ операций.
Как это работает:
- банки передают данные ежеквартально;
- первые проверки охватили переводы за январь, февраль и март;
- обработка началась после 15 апреля.
После анализа налоговая формирует список случаев, которые могут выглядеть как предпринимательская деятельность, и при необходимости направляет уведомления.
Важно:
Под контроль попадают не все переводы, а только те, где одновременно выполняются три условия:
- деньги поступают от 100 и более разных отправителей;
- переводы идут регулярно — 3 месяца подряд;
- общая сумма превышает установленный порог (в 2026 году — около 1,1 млн ₸).
Если все три признака совпадают, операции могут быть расценены как предпринимательский доход.
Что происходит дальше:
Человеку направляется уведомление с требованием разобраться в ситуации.
При этом:
- обычные переводы между родственниками и друзьями не считаются нарушением;
- даже регулярные переводы не вызывают вопросов, если нет признаков бизнеса.
Если пришло уведомление:
- согласны — нужно устранить нарушение (зарегистрировать деятельность, задекларировать доход);
- не согласны — отправить пояснение;
- частично согласны — исправить часть и дать разъяснение по остальному.
На выполнение требований дается 30 рабочих дней.
Если не отреагировать или пояснения не примут — возможна налоговая проверка.
Итог:
Контроль направлен не на обычные переводы, а на выявление скрытого бизнеса.
Если вы регулярно получаете доход на карту — лучше заранее оформить деятельность и вести учет корректно, чтобы избежать вопросов со стороны налоговой.
