Изменились правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов

17 сентября 2022 года были внесены изменения и дополнения в постановление «Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов».

Теперь с 1 октября 2022 года для открытия банковского счета необходимы следующие документы:

1) физлица-резиденты РК, физлица-нерезиденты РК и ИП:

• документ, удостоверяющий личность;

2) частные нотариусы, частные судебные исполнители, адвокаты и профессиональные медиаторы:

• документ, удостоверяющий личность;
• документ с образцами подписей;
• копию лицензии на право занятия нотариальной деятельностью (для частных нотариусов) либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных «Е-лицензирование»;
• копию лицензии на право занятия адвокатской деятельностью (для адвокатов) либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных «Е-лицензирование»;
• копию лицензии на право занятия деятельностью по исполнению исполнительных документов (для частных судебных исполнителей) либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных «Е-лицензирование»;
• копию сертификата, подтверждающего прохождение обучения по программе подготовки медиаторов (для профессиональных медиаторов); 

3) юрлица-резиденты РК и их филиалы и представительства, юрлица-нерезиденты РК,

• осуществляющие деятельность в Республике Казахстан через филиал, представительство:
• документ с образцами подписей;
• копию документа, удостоверяющего личность лица, уполномоченногоподписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей;
• документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала или представительства общественного или религиозного объединения, избранного (назначенного) в порядке, предусмотренном уставом общественного или религиозного объединения и положением о его филиале или представительстве (для филиалов и представительств общественных и религиозных объединений);
• копию доверенности, выданной юридическим лицом руководителю филиала или представительства (для филиалов и представительств иных организационно-правовых форм юридических лиц);
• разрешение центрального уполномоченного органа по исполнению бюджета в соответствии с Правилами исполнения бюджета и его кассового обслуживания;

4) юрлица-нерезиденты РК:

• документ с образцами подписей, или документы, подтверждающие полномочия представителей юридического лица-нерезидента по распоряжению счетом и содержащие образцы подписей таких уполномоченных представителей нотариально заверенные;
• оригинал или нотариально удостоверенную копию выписки из торгового реестра либо другой документ аналогичного характера, содержащий информацию об органе, зарегистрировавшем юридическое лицо-нерезидента, регистрационном номере, дате и месте регистрации, с нотариально засвидетельствованным переводом на казахский или русский язык, и, в случае необходимости, легализованные либо апостилированные;
• копию документа , удостоверяющего личность лица, уполномоченного подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей;

5) крестьянские (фермерские) хозяйства:

• документ с образцами подписей;
• копию документа, удостоверяющего личность лица, уполномоченного подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей; 

6) ликвидируемые банки, страховые (перестраховочные) организации, их филиалы, добровольные накопительные пенсионные фонды:

• документ с образцами подписей;
• копию документа, удостоверяющего личность лица, уполномоченного  подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил;
• копию решения суда либо общего собрания акционеров о ликвидации банка, страховой (перестраховочной) организации;
• копию решения уполномоченного органа о назначении ликвидационной комиссии;
• копию решения уполномоченного органа о лишении лицензии на проведение банковских и иных операций либо на право осуществления страховой деятельности (деятельности по перестрахованию);

7) иностранные дипломатические и консульские представительства:

• документ с образцами подписей;
• копию документа , удостоверяющего личность лица, уполномоченного подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей;
• копию ноты о подтверждении регистрации дипломатического и консульского представительства.
• Не требуется представление документов, указанных в настоящем пункте, в случае их получения банком из информационных систем государственных органов.

Для открытия текущего счета, предназначенного для зачисления жилищных выплат и осуществления платежей клиент представляет в банк:

• документ, удостоверяющий личность;
• заявление, содержащее назначение текущего счета;
• справку о получателе текущих жилищных выплат (для представления в банк).

Юрлица, их филиалы или представительства, не относящиеся к субъектам частного предпринимательства, а также частные судебные исполнители, частные нотариусы представляют в банк документ с образцами подписей по форме, согласно приложению 3 к Правилам, составленный на казахском и русском языках, в котором содержится образец оттиска печати.

Юрлица, их филиалы или представительства, относящиеся к субъектам частного предпринимательства, крестьянские (фермерские) хозяйства, адвокаты и профессиональные медиаторы представляют в банк документ с образцами подписей по форме, согласно приложению 4 к Правилам, составленный на казахском и русском языках.

Требование, предусмотренное частью второй настоящего пункта, распространяется на юридических лиц-нерезидентов Республики Казахстан, у которых отсутствует печать в силу законодательства страны происхождения таких юридических лиц.

Закрытие банковского счета осуществляется:

• на основании заявления клиента в любое время, если иное не предусмотрено договором банковского обслуживания и (или) Законом о платежах и платежных системах.
• самостоятельно банком в случаях прекращения действия либо отказа от исполнения договора банковского счета или договора банковского вклада в порядке, предусмотренном статьей 29 Закона о платежах и платежных системах.

При закрытии банковского счета клиента банк уведомляет органы государственных доходов в порядке, случаях и сроки, определенные подпунктом 6) части первой статьи 24 Налогового кодекса.