Что меняется для казино и лотерей с января 2026 года
29.12.2025
С 6 января 2026 года для организаторов игорного бизнеса и лотерей в Республике Казахстан вступают в силу обновлённые требования к правилам внутреннего контроля в сфере противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ).
Требования являются обязательными для всех организаторов игорного бизнеса и лотерей, отнесённых к субъектам финансового мониторинга.
Обязанности организаторов. Каждая организация обязана разработать и утвердить правила внутреннего контроля, в которых должны быть закреплены процедуры выявления и снижения рисков отмывания доходов и финансирования терроризма, порядок идентификации клиентов, их представителей и бенефициарных собственников, мониторинг операций, включая подозрительные, необычные и крупные сделки, регламент взаимодействия с уполномоченным органом через личный кабинет, а также порядок хранения документов и сведений сроком не менее пяти лет.
Ответственное лицо по ПОД/ФТ. В организации подлежит обязательному назначению ответственное лицо по ПОД/ФТ не ниже уровня руководителя подразделения. К такому сотруднику предъявляются требования по профильному образованию, стажу работы, безупречной деловой репутации и прохождению обязательного тестирования на знание законодательства в сфере ПОД/ФТ. Функции по ПОД/ФТ не допускается совмещать с операционной деятельностью либо внутренним аудитом.
Управление рисками. Организаторы обязаны внедрить программу управления рисками, предусматривающую классификацию клиентов по уровню риска, оценку страновых, клиентских и продуктовых рисков, применение упрощённых или усиленных мер проверки, а также ежегодную переоценку рисков и актуализацию внутренних процедур.
Особое внимание должно уделяться операциям с нерезидентами, публичными должностными лицами, а также операциям, совершаемым без личного присутствия клиента.
Контроль и отчётность. Правилами детально регламентированы процедуры идентификации клиентов и бенефициаров, использование данных Единой системы учёта, проверка клиентов по перечням лиц, связанных с терроризмом, экстремизмом и распространением оружия массового уничтожения, а также порядок и сроки направления сообщений о подозрительных операциях в уполномоченный орган.
Кроме того, организаторы обязаны обеспечить регулярное обучение и тестирование сотрудников по вопросам ПОД/ФТ.
Актуализация правил. В случае изменения законодательства в сфере ПОД/ФТ организации обязаны внести соответствующие изменения в правила внутреннего контроля в течение 30 календарных дней.
В целом новые требования направлены на усиление прозрачности деятельности игорного бизнеса и лотерей, повышение качества финансового мониторинга и приведение внутреннего контроля в соответствие с обновлёнными национальными и международными стандартами.
