В Казахстане готовят изменения в правила работы финансовых организаций. Проект подготовило Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.
Суть поправок — убрать часть лишней бюрократии и упростить отдельные процедуры в сфере государственных услуг, которые оказываются финансовыми организациями.
Одна из важных частей проекта касается иностранных банков и их филиалов. Регулятор предлагает либерализовать действующие требования к их открытию в Казахстане.
В частности, хотят сократить перечень документов, которые нужно подавать в уполномоченный орган. Также планируют убрать требование о том, что члены органа управления банка должны иметь не менее одного года опыта на руководящей должности.
Кроме того, действующие нормативные акты хотят привести в соответствие с законами «О государственных услугах» и «Об информатизации».
Отдельно предлагается отменить некоторые старые требования к собственным помещениям банков и филиалов банков-нерезидентов. Речь идет о постановлениях АРРФР, которые устанавливали требования к помещениям с доступом к автоматизированной банковской системе и центру обработки данных.
Еще один блок изменений касается открытия банковских счетов для иностранцев.
Сейчас при открытии счета финансовые организации проверяют документы, подтверждающие законность нахождения иностранца в Казахстане. Это могут быть паспорт с отметкой о пересечении границы, ИИН, документы по трудовой деятельности, вид на жительство, трудовой договор и другие подтверждения.
Теперь регулятор хочет пересмотреть отдельные процедуры внутреннего контроля и снизить избыточную нагрузку при открытии счетов нерезидентам.
Речь не о полной отмене проверок, а об упрощении некоторых процедур, связанных со специальными опросниками и документальной оценкой риска.
То есть банки по-прежнему должны будут понимать, кто открывает счет и какие риски могут быть связаны с клиентом. Но сам процесс хотят сделать менее перегруженным.
Проект разработан в рамках закона по развитию финансового рынка, защите прав потребителей финансовых услуг, связи и исключению лишней законодательной регламентации.
Если говорить проще, регулятор пытается обновить правила под текущую реальность: меньше лишних документов, меньше дублирующих требований, больше понятных процедур для банков, иностранных финансовых организаций и нерезидентов.
При этом важно: пока это проект изменений, а не уже действующие новые правила.
